帮他人提供银行卡跑分，会构成掩饰隐瞒犯罪所得罪吗？

本案核心争议

本案争议焦点为：帮人提供银行卡跑分收受好处费，是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，具备哪些情节可以从轻量刑并争取缓刑。

明耀律师结合(2023)鄂1087刑初370号生效判决分析：本案中三名被告人帮上游犯罪跑分转移资金，总流水超过180万元，已达到情节严重的标准，最终因为存在多项从宽处罚情节，三人均被判处缓刑，这个结果是在本案特定事实前提下的裁判结论。

基本案情与裁判结果

2020年10月，龚某邀约徐某、周某等人提供多张个人银行卡用于“跑分”转移资金，承诺给予好处费。徐某提供6张银行卡，周某提供3张银行卡，二人分别按照指示操作转账、提供刷脸验证，事后分别获得好处费3000元、800元。经鉴证，所有涉案银行卡接收来源不明资金共计180余万元，其中已查明关联4起电信网络诈骗，涉案金额共计15万余元。

案发后，徐某主动投案自首，三人均退缴了全部违法所得，徐某、周某认罪认罚，周某被认定为从犯，龚某当庭认罪认罚。经社区矫正评估，三人均符合社区矫正条件。最终松滋市人民法院认定三人均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，龚某判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金四千元；徐某判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年八个月，并处罚金三千元；周某判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金二千元，全部违法所得予以追缴。

帮人跑分一定会认定情节严重吗？

根据《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项的规定，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

一般规则层面，如果是帮助信息网络犯罪活动罪，仅要求支付结算金额二十万以上才达到入罪标准，帮信罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪的区分一直是实践中的争议点。本案中被告人直接按照指示协助转移资金，所以被认定为掩饰隐瞒犯罪所得罪，在办理同类案件时，罪名的准确区分是辩护的首要关键点。本案中因为总流水远超十万元的入罪标准，所以认定为情节严重，若流水未达到该标准，则不会升档量刑。

为什么本案三名被告人都争取到了缓刑？

根据《中华人民共和国刑法》第七十二条的规定，对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响的，可以宣告缓刑。

在本案特定事实下，龚某是组织者，法定刑本在三年以上，但是因为其当庭认罪认罚，退缴了全部违法所得，社区矫正评估符合条件，法院对其从轻处罚后判处三年有期徒刑，符合缓刑适用条件；徐某有自首情节，认罪认罚退赃，被认定为从犯，减轻处罚后符合缓刑条件；周某本身就是从犯，认罪认罚退赃，减轻处罚后也符合缓刑条件。基于三人都具备足够的从宽情节，所以最终都获得了缓刑判决，实践中如果没有这些从宽情节，跑分流水百万以上大概率会判处实刑。

办案视角实务提醒

明耀律师结合办理同类案件的经验，给出以下建议：
证据审查方面，这类跑分案件通常会有专门的资金鉴证报告，辩护时需要重点审查鉴证机构的资质、流水计算方式，以及已查实关联上游犯罪的金额是否准确，很多案件中部分流水无法证实是犯罪所得，应该予以扣除，这是影响定罪量刑的关键辩护点。
情节认定方面，很多提供银行卡跑分的参与者都是被组织者邀约参与的，实践中要积极争取从犯认定，一旦认定为从犯，就可以从轻减轻处罚，大大增加获得缓刑的概率。
事前风控提醒，不要为了一点小好处就出借自己的银行卡、支付账户帮人转账跑分，只要资金是上游犯罪的违法所得，提供账户协助转移就会涉嫌刑事犯罪，千万不要抱有侥幸心理。如果确实不知情，要及时保留相关证据，主动投案配合调查，争取从宽处理。

本案基础信息

案号：(2023)鄂1087刑初370号
案由：掩饰、隐瞒犯罪所得罪
审理法院：湖北省松滋市人民法院
裁判日期：2023年12月28日

相关法律依据

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项：掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”。

本文由明耀律师解析，案例来源：中国裁判文书网，本案非本律师代理案件，仅作法律实务参考，不构成正式法律意见。