帮人转账取现，怎么就定了掩饰隐瞒犯罪所得罪？

核心争议

明耀律师结合(2023)鄂10刑终234号生效判决解答：本案争议焦点为，帮人转账取现的行为应当认定为帮助信息网络犯罪活动罪还是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，犯罪金额认定对量刑有何影响。本案二审最终维持了对蔡某、覃某、张某甲的定罪量刑，改判降低了杨某、张某乙的量刑。

基本案情

2022年3月，蔡某经人介绍组织多人提供银行卡，帮助上游不法分子转账取现，从中赚取提成。蔡某邀约覃某，覃某邀约张某甲，依次向下介绍杨某、张某乙、邵某、李某辉等人提供银行卡，共计帮助转移电信网络诈骗涉案资金数十万元，其中部分金额原审认定有误，二审予以纠正。案发后，各被告人均主动投案或坦白，退缴了全部违法所得，预缴了罚金，社区矫正机构评估均适合社区矫正。一审以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处蔡某有期徒刑二年八个月，覃某二年六个月，张某甲二年，蔡某等三人不服上诉，主张应当认定为帮信罪且量刑过重，二审对犯罪金额纠正后改判了杨某、张某乙的量刑，维持了蔡某等三人的原判。

帮信罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪怎么区分？

在本案特定事实下，蔡某等人不仅提供银行卡还帮助取现转移资金，二审认定构成掩饰隐瞒犯罪所得罪符合法律规定。从一般规则来看，两罪主要区别在于行为方式：根据《中华人民共和国刑法》规定，帮助信息网络犯罪活动罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。而掩饰、隐瞒犯罪所得罪，是指明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。

实践中，提供银行卡仅用于支付结算帮助的，一般定帮信罪；如果提供银行卡后又帮助转账、取现、刷流水等转移资金的行为，就符合掩饰隐瞒犯罪所得罪的构成要件。明耀律师办理同类案件时发现，实践中两罪的量刑幅度区别较大，帮信罪最高刑是三年有期徒刑，掩饰隐瞒犯罪所得罪情节严重的处三年以上七年以下，所以准确区分罪名对量刑影响很大。

犯罪金额认定对量刑影响大吗？

在本案中，犯罪金额的准确认定直接改变了量刑结果。从一般规则来看，根据最高人民法院的司法解释，掩饰、隐瞒犯罪所得罪以犯罪总额来认定是否达到“情节严重”，其中掩饰、隐瞒诈骗犯罪所得十万元以上的就属于情节严重，处三年以上七年以下有期徒刑。本案中原审认定张某乙犯罪金额13万余元，二审纠正为9万余元，未达到十万元的情节严重标准，因此改判了更低的量刑。

实践中经常存在部分金额无法查清的情况，按照疑罪从无的原则，无法证实的金额不能计入犯罪总额，这也是本案二审改判的核心原因，这种处理方式符合刑事诉讼法证据裁判规则，保障了被告人的合法权益。

办案视角提醒

明耀律师结合办理同类案件的经验，给出以下建议：
第一，关键证据审查方面，对于犯罪金额的认定，要重点审查每一笔资金是否有充分证据证实属于上游犯罪所得，对于没有证据印证的金额，辩护律师应当依法提出扣除的申请，维护当事人合法权益。本案中检察机关也认可原审犯罪金额认定错误，二审因此改判，可见证据审查是辩护的核心关键点。
第二，事前风控方面，日常中不要轻易出借、出售自己的银行卡、支付账户，更不要为了赚取好处费帮他人转账取现，哪怕你没有参与上游犯罪，也可能会因此构成刑事犯罪，付出沉重代价。
第三，量刑方面，即使符合犯罪构成，也要积极退赃退赔、预缴罚金，争取认罪认罚从宽处理，本案中所有被告人都退赃预缴罚金，也获得了从轻处理。遇到此类情况，一定要第一时间咨询专业刑事律师，结合案件事实制定辩护策略，不要盲目上诉或者认罪。

案例检索信息

案号：(2023)鄂10刑终234号
案由：掩饰、隐瞒犯罪所得罪
审理法院：湖北省荆州市中级人民法院
裁判日期：2023年12月18日

法律依据

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

本文由明耀律师解析，案例来源：中国裁判文书网，本案非本律师代理案件，仅作法律实务参考，不构成正式法律意见。