卖银行卡给他人转钱，怎么就犯了帮信罪？

核心争议解答

明耀律师结合(2021)鄂1002刑初122号生效判决分析：本案争议焦点为被告人曾某卖银行卡并协助转移资金的行为是否构成帮助信息网络犯罪活动罪，以及如何量刑。基于本案中曾某明知他人利用信息网络实施犯罪仍提供支付结算帮助，涉案资金远超入罪标准的特定事实，法院认定其构成帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。从办理同类案件的经验来看，本案中法院对罪名和量刑的认定，完全符合现行刑法和司法解释的规定，也体现了对自首、退赃情节的从宽政策。

真实案例简述

本案被告人曾某，2019年初认识苏某后，得知出售银行卡可以获利，先后办理21张银行卡卖给苏某，非法获利6300元。之后曾某按照苏某安排，多次协助取出、转移涉案资金，经查苏某系网络赌博诈骗网站参与者，转移至曾某账户的资金均来源于该信息网络犯罪活动。案发后，曾某主动投案，到案后退赃2.3万元。公诉机关指控其犯帮助信息网络犯罪活动罪，辩护人提出曾某构成自首、认罪认罚、退缴赃款的辩护意见，法院采纳了该辩护意见，结合全案事实作出判决。明耀律师在办理同类帮信案件时发现，很多被告人都是像曾某这样，被小利诱惑出售银行卡，最终触犯刑法，这点需要普通人特别警惕。

案例检索信息：
案号：(2021)鄂1002刑初122号
案由：帮助信息网络犯罪活动罪
审理法院：湖北省荆州市沙市区人民法院
裁判日期：2021年3月29日

帮信罪中“情节严重”怎么认定？

根据现行司法解释，帮信罪要求达到“情节严重”才构成犯罪，一般规则是《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条规定，支付结算金额二十万元以上、为三个以上对象提供帮助等情形，即属于“情节严重”。本案中曾某协助转移的资金远超二十万元，符合情节严重的入罪标准，实践中达不到该标准的，一般不认为构成犯罪。

自首对帮信罪量刑影响大吗？

一般规则是根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。帮信罪本身法定最高刑为三年有期徒刑，实践中如果有自首、退赃、认罪认罚情节，通常都能得到较大幅度的从宽处理。本案中曾某具有自首、认罪认罚、主动退赃情节，法院已经对其从轻处罚，如果不存在这些情节，量刑通常会更重，当然具体结果还要结合个案的流水、获利等事实综合判断。

出借银行卡一定会构成帮信罪吗？

并非只要出借、出售银行卡就一定会构成帮信罪，一般规则是只有明知他人利用信息网络实施犯罪，仍然提供银行卡等帮助的，才可能构成本罪。如果确实不知情，只是出于朋友情面出借银行卡，没有获利也不知道对方用于犯罪，一般不构成本罪，但实践中是否认定“明知”，会结合多次出借、协助转账等行为综合判断。

实务操作建议

明耀律师结合办理同类案件的经验，给出以下建议：
办理同类帮信案件，关键证据审查通常围绕“明知”和“情节严重”展开。很多嫌疑人到案后都会辩称不知道对方用于犯罪，这时辩护方会重点审查在案证据是否能排除合理怀疑，证实行为人主观上明知，如果证据存在矛盾或不足，会依法提出证据不足的辩护意见。

日常生活中一定不要出售、出借自己的银行卡、电话卡、第三方支付账户，很多普通人都是被“卖卡赚快钱”的说法利诱，不小心触犯了刑法，一旦涉案就会留下案底，影响自身及家人的征信、就业、升学，百害而无一利。

如果确实不小心牵涉到帮信案件，主动投案、如实供述、积极退赃是非常重要的从轻量刑情节，绝大多数案件中，有这些情节都能获得从宽处理，签署认罪认罚具结书之前，建议先咨询专业刑辩律师，了解清楚法律后果之后再做决定。

帮信罪是近年来高发的轻罪，大多都是普通人涉入，明耀律师办理此类案件时，通常会重点关注量刑情节的认定，尽可能为当事人争取到从宽处理的结果。

免责声明

本文由明耀律师解析，案例来源：中国裁判文书网，本案非本律师代理案件，仅作法律实务参考，不构成正式法律意见。